沉重打击下，洗钱平台每月“洗”黑钱近百亿元！

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“跑步平台”每月“洗钱”黑钱近百亿元

2019年9月下旬，杭州市公安局西湖分局在工作中发现了一款​​名为“天天向上”的App平台。 诈骗团伙等黑灰产品的非法收入提供流通结算服务，平台从中赚取大量结算手续费。

据西湖区公安局副局长魏东介绍，据初步调查，仅2019年6月至9月，该平台跑分注册会员就有7万余人，资金流转达500亿元以上。 ，产生的结算能力近30亿。 平均每月向上游黑灰色产业提供近百亿元“洗白”资金。

通过对该平台“人员链”、“资金链”、“技术链”和“利益链”的深入分析，警方逐渐摸清了该犯罪组织的结构。

经查，2019年初，境外华某某远程控制境内人员搭建“天天向上”平台，引入上游黑灰制作平台资金支付需求，招募大量通过“层级代理、层级抽头”的方式“跑者”。 开展“跑积分”业务。

2019年下半年，该团伙为规避风控资金监管泰达币洗钱模式，引入数字货币“跑分”模式尝试转型。 非法资金被兑换成与美元1:1挂钩的泰达币（USDT），进而进入“跑路平台”的资金链。 封网前发现，“天天商”平台为跨境赌博、电信网络诈骗等1900余家上游黑灰色产业提供资金支付渠道和结算服务，允许资金逾300亿元。资金脱离监管流向海外。

2020年5月27日，杭州警方组织150余名警力在全国开展网络征集集群行动。 截至目前，平台国内技术团队、代理人、高流量跑分客户、上游主要黑灰商户、虚拟货币交易相关团队共计85余人被捕，共计超过85人。查封冻结资产6500余万元。 黑灰制作平台已查处 2.

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多条犯罪产业链编织地下资金渠道

“随着我国打击洗钱犯罪力度加大，传统三方支付极有可能被各类黑灰收款人监管，交易风险加大。” 杭州市公安局经侦支队政委王飞介绍，“此时，‘跑路平台’作为第四方支付异军突起，发展迅猛，呈现出多条犯罪产业链融合的趋势。 “

以博彩平台为例，赌客在博彩平台上有充值需求，博彩平台会将需求发送给对应的“跑分平台”。 抢单后，上传自己的支付二维码，通过反向链接传输给赌客端，赌客进行支付。 “跑分平台”随后确认下单完成，并划转等额的跑分客户押金、扣款，赌客充值成功，“跑分平台”与博彩平台稍后对账结算。

据办案民警季进军介绍，“跑分平台”具有场景不限、支付简单、跑分佣金持续返还等优势； 具有“隐身”、“下沉”风险、为上游黑灰产品“分流”资金等优势。

据悉，截至目前，仅“天天商”一个平台，注册跑分客户就超过10万，接入历史商户账户超过5000个。

2019年12月，瑞安市公安局接到相关报案显示，某网络支付平台多个账户出现异常。 这些账户大多刚刚注册完毕，短时间内就收到了大量的转账汇款。 民警经侦查发现，这些账户背后是一个以犯罪嫌疑人周某（男，28岁，温州龙岗人）为首的洗钱犯罪团伙，这些账户是他们用来“跑分”的洗钱工具。筹集资金 。

为尽快切断洗钱链条，瑞安市公安局迅速调集网警、派出所等单位精锐力量，成立专案组，展开“断链”行动。 侦查中，专案组民警发现泰达币洗钱模式，自去年4月起，周某在各大社交平台发布招聘启事，通过转账、收款等方式赚取佣金，招募“跑分”收钱人。

被招募的“跑分”人员，首先会在一个名为“天天上”的支付平台进行注册，缴纳几千、几万的“保证金”。 然后，支付平台会随机向他们下达收款任务。 “跑分”人员完成收款后，平台将从其“保证金”中扣除相应金额，并支付1%至1.4%的佣金。

“‘天天上’支付平台背后是一些境外赌博网站，‘跑分’人员实际上是在帮助这些网站向赌客收取赌资，而赌博网站只是通过支付平台进行交易，并不直接与赌客进行交易。所以以达到洗钱和逃避打击的目的。” 民警发现，每天都有巨额赌资通过“跑分”悄悄洗白，支付平台也通过“跑分”为赌博网站获取巨额佣金。 “代理人”作为“代理人”，除了自己赚取“跑分”佣金外，还可以从招募的“跑分”人员中抽取交易金额的1%左右。

2020年3月19日，在掌握相关证据后，专案组开展网络收缴行动，在瑞安、温州龙岗抓获周某等3名犯罪嫌疑人，缴获手机60余部，手机黑卡300余张，其中银行卡50多张，电脑8台。 初步查明涉案交易金额超过2000万，获利超过20万元。

6月1日，专案组先后在苍南、温州龙岗等地抓获周某林等11名团伙成员，初步查明该团伙涉案数亿元。 不久，向该团伙出售其他市民个人信息的犯罪嫌疑人马某（男，20岁，河北石家庄人）、王某（男，26岁，湖北天门人）在石家庄市落网。 ，河北省和湖北省天门市。 ，而“天天上”支付平台也被杭州警方一举摧毁。

截至6月25日，犯罪嫌疑人周某等15名团伙成员因开设赌场罪被公安机关采取刑事强制措施。 马某、王某也因涉嫌侵犯公民信息罪被刑事拘留。 在进一步调查中。

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