央行整治比特币平台从反洗钱入手：明确义务和规范

华尔街

消息人士称，中国央行已发布规则草案，将比特币交易纳入反洗钱法。 比特币交易所需要收集客户信息以确认他们的身份，并需要建立系统来报告可疑交易。 中国人民银行将负责处理比特币交易所的违规行为。

为规范北京市比特币等虚拟商品交易平台反洗钱工作，央行营业管理部已与部分比特币平台商讨相关规定，目前正在制定讨论稿。

全国人大代表、中国人民银行营业管理司司长周学东日前在接受专访时指出，2013年央行就对交易平台提出反洗钱要求，但执行情况并不令人满意。 了解您的客户 (KYC) 义务。 2013年，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，对比特币等虚拟商品交易平台划定监管“红线”，建立负面业务清单，要求交易平台不突破“红线”。 规定交易平台应当识别用户身份，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。

周学冬表示，比特币交易近年来备受关注，正面和负面的声音也不少。 美国证监会最终否决了设立比特币交易所交易基金的申请，表明即使在资本市场最发达的美国，监管机构对比特币交易的风险也持谨慎态度。 除了现有的金融和经济法律法规外，我国对比特币等虚拟商品交易平台的监管规则非常有限。 比特币、莱特币等虚拟商品交易平台的监管缺乏相关规范或指引。 同时，比特币交易管理涉及多个部门的职责。 由于监管信息共享和联合执法机制尚未建立，比特币交易监管仍需形成合力。

记者从业内人士处了解到可以买比特币的平台，这份讨论稿主要从两个方面规范交易平台反洗钱工作：一是规范平台自身建设，即建立反洗钱组织架构。工作，建立健全反洗钱和反恐法规。 融资内部控制制度； 二是明确平台应履行的义务，包括采取预防和监控措施，建立健全客户身份识别系统、客户身份资料和交易记录存储系统、大额交易和可疑交易报告系统，以及执行其他反制措施。 洗钱义务。

尤其值得注意的是，此次讨论稿提出，客户首次办理虚拟货币充值、提现等业务时，需“当场认证”。 具体而言，交易平台应遵循“了解你的客户”的原则，建立完善的客户识别系统。 其中，平台首次为客户办理比特币等虚拟商品的充值、提现、兑换、赎回业务时，需客户出示有效身份证件到现场进行身份验证。 为客户充值、提现、兑换、赎回比特币等虚拟商品价值超过5万元的，应进行远程视频验证，确保客户亲自操作。

除了对客户身份识别做出更详细的规定外，征求意见稿还规定，平台应指定高级管理人员主要负责反洗钱工作，并设立专门机构和岗位。 负责内部控制制度的有效实施。 此外，平台应妥善保存客户身份信息和交易记录，并确保每笔交易都能完整、准确地再现。

讨论稿还列出了一系列需要重点关注的可疑交易具体行为。 判断客户交易涉及洗钱等犯罪活动的，交易平台应当将有关情况报告中央银行营业管理部。

“从反洗钱的角度来说，主要是对下游进行管理，即提币和提现的来源、资金流向、异常交易等。在监管提币和资金的去向时，可以借鉴区块链技术, “将交易机构的交易数据同步给监管部门作为监管依据，从这些数据中也可以发现一些洗钱信息和异常交易”可以买比特币的平台，周学东说。

从长远来看，比特币虚拟商品交易平台需要实施综合监管。 探索建立地方金融管理部门，按照虚拟商品交易平台管理办法实施备案管理； 国家金融管理部门、工商、税务等部门按照现行规定和职责分工履行职责，实施职能监管，包括金融信用、反腐败等。洗钱、外汇管理、业务范围、广告、税收等，地方金融监管部门要尽快建立主体监管机制。

内容整理：乐比网

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