OKEx关于处理银行卡冻结和黑钱防范的教程

作为OK认证商户，诚信、安全、守信应该是首要要求。 同时，也有责任和义务尽可能避免黑钱流入，尽可能减少自身和客户的损失。

1.银行卡冻结

冷冻型（两种）

A. 央行转账系统被冻结

说明：转账流量过大，转账票据（如USDT票据、比特币票据）可能被冻结。

解决办法：直接携带银行要求的材料，配合办理即可。 一般三个工作日内解冻。

B. 司法冻结

解释：被冻结的原因一般是有一笔电信诈骗的钱，经过多次转账才到达平台。 当被骗者报警时，他们会顺着资金的转移路线，冻结几乎所有在同一线路上的卡。

司法冻结有两种类型：

1.被警方临时冻结（36小时至72小时）。 一般来说，就是说你的卡不是直接收黑钱的卡。 耐心等待，到期后会自动解冻。

2、民警请求人民法院冻结案件六个月至一年，冻结期限可以延长至结案或者撤诉。

解决办法：第一种司法冻结容易处理。 一般过期会自动解冻； 如果已经冻结半年，联系冻结你的公安局，带上最近的交易凭证，加盖公章的银行对账单（一般是半年）。 去当地公安局备案，一般一周左右解冻（每个公安局规定不一样，有的可以解冻或者给资料后解冻部分资产，有的要关闭解冻的情况）。

附言：

冻结后，联系开户行或银行热线，需要获取三个信息：冻结期限、冻结方式（银行冻结或司法冻结）、冻结权限。

2、如何防止黑钱催收

1.付款一定要分开！ ！ ！ 是将收款卡和支付卡分离成两张或多张不同的卡片。 这样做的好处是为了安全。 目前收款卡是最不安全的卡，所以资金要过滤，放在支付卡的保险箱里；

资金过滤方式：

那么我们如何过滤支付卡中的钱到支付卡呢？

1）收款卡收到钱后，充值到支付宝（可以选择充值大额），然后转入余额宝（商户码申请里面有申请余额宝的地方），最后使用裕利宝将其转出至支付卡。 （目前此方法适用于115w以内的资金）； （推荐的）

2）通过陆金所等理财平台绑定收款卡，将收款卡中的钱转到陆金所等理财平台，购买当期理财产品，然后换银行卡（必须换银行卡） ,提现到新银行卡完成过滤。 但存在入账时间长、平台跑路的风险。 （以供参考）;

3）支付卡直接转账到网商银行，再通过网商银行取现转账到支付卡——曾经出现过网商银行被冻结的情况，可以不考虑这种过滤方式；

2、单张银行卡余额不宜过大；

3、务必开启kyc人脸识别，并要求付款人实名支付（平台实名与银行卡支付姓名一致），可以防止一手黑钱被盗最大程度地收到；

4. 收到非实名付款时，要求原路返回（返回时备注：错字）。

3.去警察局

一、材料准备：

必要材料：身份证、近期交易证明、银行对账单（加盖公章）；

额外的支持材料：

1）可以证明您的收入来源和工作状况的材料：

如果经商或正经工作，卖币是为了投资和玩乐，一般容易脱疑。 有些人主观上看到了一些不对劲的地方usdt被冻结了,怎么解冻，他们就会推断出内疚。 因此，准备一份证明您认真工作收入的财产的文件将非常有帮助。

2.了解基本流程：

1）如果去当地后有四个地方，一般当地派出所报案后取证-交给当地反诈骗中心，由反诈中心冻结案件usdt被冻结了,怎么解冻，移送刑事侦查或经济调查。 流程是这样的，先去刑侦，找不到再去反诈骗中心；

2）90%的情况，你要提交历史证明，那边的警察会破案。 如果案情严重，那边的警察是不敢承担责任的，生死不能自圆其说。 有一个妥协的方案，就是跟那个 一边讨论 只冻结涉案金额，你有18万，涉案金额可能是5万，让他们只冻结5万，剩下的解冻，这个操作不难对他们来说，每个人都很好；

3）如果当地刑警态度不好，连话都不说，比如黑名单不接电话不理，可以直接到督察大队投诉。 同时，上访请愿的时候，肯定会有人来接待；

4）尽量组个群，多几个人影响就大。

4.演讲

1）交易虚拟货币原则上不违法，不必恐慌。 见到警察一定要如实相告，如实告知具体情况；

2）必要时，打感情牌，以情动之，以理悟之。

币圈早就知道

1、据Cointelegraph报道，美国怀俄明州通过了Utility Token Act修正案，将具有特殊财产特征的区块链代币定义为个人无形资产，代币将不会被定义为证券。

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